4 Heimwerkerprojekte, die steuerlich absetzbar sind

Egal, ob Sie ein neuer Hausbesitzer sind, der mitten in einer Darmsanierung steckt, oder ob Sie notwendige Modernisierungen an Ihrem Zuhause für immer vornehmen, Sie denken vielleicht, dass jede Hausverbesserung einfach ein versunkener Kostenfaktor ist. Aber verzweifeln Sie nicht. Heimwerkerarbeiten können den Wert Ihres Hauses auf lange Sicht erheblich steigern (insbesondere, wenn Sie sich für den Verkauf entscheiden). Sie können auch eine dringend benötigte Steuererleichterung erhalten, wenn Ihre Renovierungsprojekte die Voraussetzungen erfüllen. Courtney Klosterman, Home Insights-Expertin bei der Hausversicherungsgesellschaft Hippo, ist hier, um uns durch die Einzelheiten zu führen.

„Trotz eines wirklich schwierigen Jahres für Hausbesitzer in Bezug auf steigende Inflation, Lebenshaltungskosten und sogar Reparaturkosten sehen wir immer noch Hausbesitzer, die entschlossen sind, ihre Häuser im Jahr 2024 zu erhalten und zu verbessern“, erklärt Klosterman. „Wir haben in unserer jüngsten Umfrage zum Bedauern von Hausbesitzern erfahren, dass fast ein Viertel der antwortenden Hausbesitzer in diesem Jahr größere Renovierungen planten.“

Wir empfehlen, einen qualifizierten Buchhalter oder Steuerberater zu konsultieren, um festzustellen, ob Ihre Hausverbesserungen und Renovierungen für einen Steuerabzug, eine Steuererleichterung oder eine Steuergutschrift infrage kommen. Aber um Ihnen den Einstieg zu erleichtern und Ihnen einen Eindruck davon zu vermitteln, was Sie sparen könnten, haben wir Klosterman gebeten, uns ihre Erkenntnisse über qualifizierte Heimwerkerarbeiten in dieser Steuersaison mitzuteilen.

Welche Heimwerkerarbeiten sind im Jahr 2024 steuerlich absetzbar?

Hausbesitzer können sich möglicherweise für einen Energy Efficiency Home Improvement Credit in Höhe von qualifizieren bis zu 3.200 $ für energieeffiziente Verbesserungen, die nach dem 1. Januar 2023 vorgenommen wurden. Die Gutschrift für 2024 deckt 30 Prozent der anrechenbaren Ausgaben ab, wobei die verschiedenen Arten von Verbesserungen begrenzt sind. Im Folgenden wird aufgeschlüsselt, was in den vier enthaltenen Kategorien zulässig ist: energieeffizient, saubere Energie, historisches Zuhause und medizinisch notwendige Modernisierungen.

Energieeffiziente Hausverbesserungen

Windows ersetzen

Die Modernisierung und der Austausch alter Fenster und Oberlichter kann die Effizienz Ihres Hauses verbessern und die Häufigkeit verringern, mit der Sie die HVAC-Anlage betreiben. Sie könnten sich dafür qualifizieren ein Guthaben von bis zu 600 $ basierend auf der Eignung. Klosterman weist darauf hin, dass Sie bestimmte Geräte verwenden müssen, die auf der ENERGY STAR-Liste der effizientesten Geräte aufgeführt sind.

Biomasseöfen

Biomasseöfen sind keine Kochherde – sie verbrennen Biomassebrennstoff, um ein Haus oder Wasser zu heizen. Biomassebrennstoff umfasst landwirtschaftliche Nutzpflanzen und Bäume; Holz, Holzabfälle und Reststoffe (einschließlich Holzpellets); Pflanzen (einschließlich Wasserpflanzen); Gräser; Rückstände; und Fasern. Sie ähneln Gas- oder Elektrokaminen, sind jedoch umweltfreundlicher. Installieren Sie einen Biomasseofen, der den Anforderungen von Energy Star entspricht, und Sie können erhalten bis zu einem Guthaben von 2.000 $. Um sich zu qualifizieren, muss ein Biomasseofen einen thermischen Wirkungsgrad von mindestens 75 Prozent haben. Die Kosten können Arbeitsaufwand für die Installation beinhalten.

Saubere Energie-Hausverbesserungen

Sie können sich möglicherweise für den Residential Clean Energy Credit qualifizieren, wenn Sie in Ihrem Haus neue Anlagen für erneuerbare Energien installieren. Für diesen Kredit gibt es kein Dollarlimit mit Ausnahme von Brennstoffzellenanlagen (die auf 500 US-Dollar pro halbes Kilowatt Kapazität begrenzt sind).

Solarplatten

Mit einer durchschnittlichen Energieeinsparung von 1.500 US-Dollar pro Jahr (rund 125 US-Dollar pro Monat) können Solarmodule die Kosten von Hausbesitzern drastisch senken. Mit einer normalen Stromrechnung zahlen Sie für den Strom, den Sie verbrauchen. Mit Sonnenkollektoren speichern Sie das ganze Jahr über Energie, und wenn Sie nicht so viel verbrauchen, wie Sie speichern, bleibt Energie übrig. In diesem Fall können Sie je nach Region möglicherweise die ungenutzte Energie zurück in das Stromnetz Ihrer Stadt verkaufen. Das erhöht die finanziellen Einsparungen, die Haushalte mit Solarenergie erzielen können, noch weiter.

Solarwassererhitzer

Die Warmwasserbereitung ist in der Regel der größte Betriebsausgabenwert in einem Haus, und der Austausch Ihres Tanks gegen einen solarbetriebenen Warmwasserbereiter kann nicht nur die Effizienz Ihres Hauses verbessern, sondern auch Ihre Betriebskosten senken.

Erdwärmepumpen

Wenn Sie nach einer besseren Möglichkeit suchen, Ihr Zuhause zu heizen und zu kühlen, sollten Sie ein Geothermiesystem in Betracht ziehen. Diese Pumpen können dazu beitragen, Ihr Zuhause effizienter zu heizen und zu kühlen als herkömmliche Systeme, indem sie Wärme an den Boden übertragen, anstatt Wärme zu erzeugen. Sie sind in der Regel teuer und kosten durchschnittlich 15.026 US-Dollar. Abhängig von der Gerätegröße, der Systemkonfiguration, der Zugänglichkeit des Standorts usw. können Sie überall bezahlen 4.270 bis 25.860 US-Dollar, so Angi. Nach Angaben des Energieministeriums können Sie je nach verfügbaren finanziellen Anreizen jedoch möglicherweise in fünf bis zehn Jahren einen ROI erzielen.

Batteriespeichertechnologie

Ähnlich wie ein Generatorsystem hilft die Batteriespeichertechnologie dabei, überschüssige Energie aus sauberen Energiequellen zu speichern und zu einem späteren Zeitpunkt zu nutzen. Dadurch erhält Ihr Zuhause eine zuverlässige (und nachhaltige) Energiequelle, wenn das Stromnetz ausfällt oder ein Sturm droht.

Modernisierung historischer Häuser

Historische Häuser können Anspruch auf diese Steuergutschrift und andere Zuschüsse haben, da viele Organisationen historische Gebäude erhalten möchten. „Die Nutzung dieser Vorteile kann dazu beitragen, die finanzielle Belastung durch mögliche Reparaturen zu verringern und gleichzeitig die ursprüngliche Schönheit Ihres Hauses zu bewahren“, sagt Klosterman.

Alte Rohre ersetzen

Die Modernisierung oder der Austausch alter Rohre kann für diese Steuergutschrift in Frage kommen und notwendig sein, um das Haus auf den neuesten Stand zu bringen und Wasserschäden zu verhindern. Dies kann auch eine Chance sein, die Energieeffizienz eines älteren Hauses zu verbessern.

Historische Elemente wiederherstellen

Wenn Ihr historisches Haus beschädigte Oberflächen wie Balken, Pfosten, Treppengeländer oder andere tragende Elemente aufweist, die Sie ersetzen möchten, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Steuererleichterung. Die Reparaturen müssen den ursprünglichen Stil und die ursprüngliche Epoche des Hauses beibehalten und mindestens der Tragfähigkeit des Originals entsprechen.

Treppen ersetzen

Der vollständige Austausch einer verfallenden Treppe durch das gleiche oder ein kompatibles Ersatzmaterial kann Ihr Zuhause sicherer machen und möglicherweise Anspruch auf diese Steuergutschrift haben. Die neue Treppe sollte dem Original ähneln.

Medizinisch notwendige Upgrades

Möglicherweise können Sie medizinisch notwendige Modernisierungen Ihres Zuhauses in Ihren Abzug für medizinische Kosten einbeziehen. Dazu gehören Verbesserungen, die dazu beitragen, Ihr Zuhause besser auf eine Behinderung vorzubereiten, die Sie, Ihr Ehepartner oder Angehörige, die in Ihrem Zuhause leben, haben könnten. Der Betrag, den Sie in Ihren Krankenkostenabzug einbeziehen können, hängt davon ab, wie sich die Verbesserung auf den Wert Ihres Hauses auswirkt.

Klosterman erklärt: „Wenn der Wert Ihres Hauses durch die Verbesserung steigt, werden Ihre medizinischen Kosten als die Kosten der Verbesserung abzüglich der Wertsteigerung des Hauses betrachtet“, erklärt sie. „Wenn der Wert Ihres Hauses jedoch nicht steigt, können Sie die gesamten Kosten in Ihren Abzug für medizinische Kosten einbeziehen.“

Modifizierte Rauchmelder

Für Menschen mit Behinderungen – Blindheit oder Schwerhörigkeit – kann der Austausch Ihrer Rauchmelder gegen solche mit Blitzlichtern oder lauteren Geräuschen sinnvoll sein. Intelligente Überwachungssysteme wie Wasserleckdetektoren können auch die frühzeitige Erkennung von Problemen in schwer zugänglichen Bereichen erleichtern.

Bodenplanierung und Nivellierung

Das Planieren oder Nivellieren des Bodens kann die Zugänglichkeit verbessern und auch dazu beitragen, Ihr Haus vor abfließendem Wasser zu schützen. Dazu gehört die Reduzierung steiler Hügel, das Hinzufügen von ADA-Rampen und die Schaffung besser zugänglicher Wege (flache Steine statt Kopfsteinpflaster usw.). Dazu können auch Arbeiten gehören, die dafür sorgen, dass Abflüsse von Ihrem Haus weggeleitet werden und stehendes Wasser verhindert wird.

ADA-konforme Modifikationen

Das Anbringen von Haltegriffen, Handläufen und begehbaren Duschen anstelle von Badewannen in Ihren Badezimmern kann Ihr Zuhause zu einem zugänglicheren Wohnort machen und könnte für Steuergutschriften in Frage kommen.

Heimwerken vs. Heimreparatur

Laut IRS-Veröffentlichung 523 muss die Aufgabe erfüllt sein, um als Verbesserung zu gelten Werten Sie Ihr Zuhause auf, passen Sie es an neue Nutzungsmöglichkeiten an oder verlängern Sie seine Lebensdauer. Wenn Reparaturarbeiten Teil der Gesamtverbesserung sind, können Sie diese einbeziehen. Allerdings bringen nicht alle Reparaturen, wie die Reparatur eines Lecks oder das Ausbessern eines Lochs in einer Trockenbauwand, zwangsläufig einen Mehrwert mit sich, auch wenn sie kurzfristig die Qualität Ihres Hauses verbessern.

Es gibt auch eine dritte Kategorie. Laut Klosterman sind Kapitalverbesserungen Projekte, die die Lebensdauer Ihres Hauses verlängern, einen Mehrwert schaffen oder Ihr Haus für neue Nutzungen umrüsten. Diese unterscheiden sich von Reparaturen zu Hause, bei denen die Instandhaltung Ihres Hauses erfolgt, die jedoch nicht unbedingt einen Mehrwert bieten (z. B. die Reparatur eines Lecks). Obwohl Sie durch diese Verbesserungen nicht sofort steuerliche Vorteile sehen werden, können diese Projekte dazu beitragen, Ihr Zuhause proaktiv zu schützen, indem sie potenziellen Problemen vorbeugen und den Steuerbetrag senken, den Sie beim Verkauf Ihres Hauses zahlen.

Andere steuerliche Abzüge für Renovierungen, für die Sie infrage kommen könnten

Reparaturen im Home-Office

Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten, können Sie möglicherweise die Reparaturkosten für das Home-Office, einschließlich Reparaturen und Wartung, absetzen, wenn Sie einen speziellen Teil Ihres Zuhauses haben, den Sie regelmäßig als Hauptgeschäftssitz nutzen. Der Betrag, den Sie abziehen können, hängt davon ab, ob das Projekt das gesamte Haus oder nur das Büro betrifft. Heimbüro Verbesserungensind jedoch nicht steuerlich absetzbar, da sie ähnlich wie Kapitalverbesserungen eingestuft werden. Dies sind einige Beispiele für qualifizierte Home-Office-Reparaturen:

Wenn du Installieren Sie ein vollständiges Sicherheitssystem für Ihr Zuhausekönnen Sie möglicherweise die Kosten für die Wartung und Überwachung des Systems abziehen, das sich auf den Geschäftsteil Ihres Hauses bezieht.
Beschädigte reparieren Steckdosen und Verkabelung möglicherweise steuerlich absetzbar.
Du kannst Ersetzen Sie die Fenster Ihres Heimbüros mit Doppel- oder Dreifachfenstern, um die Isolierung zu verbessern und den Lärm zu reduzieren. Zusätzlich zu den Steuervorteilen, die Sie möglicherweise genießen, wenn Sie Ihr Haus verkaufen, kann diese Verbesserung dazu beitragen, den Kühl- und Heizbedarf zu senken und die Belastung Ihres HVAC-Systems zu verringern.

Reparaturen von Mietobjekten

Wenn Sie einen Teil Ihres Hauses vermieten, können Sie möglicherweise Reparaturkosten von den steuerpflichtigen Mieteinnahmen abziehen, die Sie erhalten. Es gelten Einschränkungen, beispielsweise wenn Sie einen Raum in Ihrem derzeitigen Wohnsitz mieten. Dies sind einige qualifizierende Beispiele:

Lecks reparieren im Badezimmer Ihres Mieters.
Behebung von Luftlecks im Bereich Ihres Mieters, was zur Verbesserung der Isolierung beitragen kann. Sie können dies tun, indem Sie Aktualisierung der Dichtungsstreifen an Fenstern und Türen.
Regelmäßige Überprüfung der Ventilatoren) B. im Teil des Hauses Ihres Mieters, was Ihre Chancen erhöhen kann, Probleme mit der Luftzirkulation, einschließlich verschmutzter Lüftungsöffnungen oder undichten Kanälen, zu erkennen, bevor sie Schäden verursachen.

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